- 返済が遅れている
- 闇金に追加融資を依頼した
こんな時に闇金から銀行口座を譲渡するよう要求されることがあります。しかし、ここで口座を渡すとあなたは犯罪者に。使っていない口座でもダメなんです。
それでも闇金からの要求は怖いと思いますし、闇金から借りないと生活できない場合もあるはず。
そんな方に向け、闇金トラブルを抱えた多くの方を見てきた私金城が打開策をご紹介します。
口座譲渡を検討している方、またはすでに口座を渡してしまった方はぜひご参考ください。きっとあなたのお役に立ちます。
こんな時に闇金から銀行口座を譲渡するよう要求されることがあります。しかし、ここで口座を渡すとあなたは犯罪者に。使っていない口座でもダメなんです。
それでも闇金からの要求は怖いと思いますし、闇金から借りないと生活できない場合もあるはず。
そんな方に向け、闇金トラブルを抱えた多くの方を見てきた私金城が打開策をご紹介します。
口座譲渡を検討している方、またはすでに口座を渡してしまった方はぜひご参考ください。きっとあなたのお役に立ちます。
闇金に銀行口座を担保にするよう言われて迷っていませんか？それ、実は犯罪になるかもしれないんです。
まずはあなたが悩んでいるシチュエーションに合わせて状況をご確認ください！
闇金の返済は1週間や10日ごとに請求されることが多いですが、利息も高額で予定額を用意するのは容易ではないと思います。
結構大変ですよね。給料日は毎月1回なのに毎週取り立てされても返済が追いつくはずはないし、電話が鳴り続けるのもストレスです。
そんな時に「手数料の代わりに口座をくれればいいよ」と言われると、心揺らぐこともあるはずです。
しかし、ここで銀行口座を渡すとさらに深い闇金の世界に。ただでさえ困っている闇金問題がさらに深刻化するんです。
そのため、どれだけ返済が遅れていても闇金に銀行口座を渡さないようご注意ください。口座を渡したからと言って取り立てがなくなることはありません。
返済が遅れて闇金の脅しが酷くなった時は「口座を渡す＝×」『弁護士や司法書士に相談する＝〇』です。初回相談料無料で闇金解決を受け付けている事務所も多数あるので、より早く・安く解決したい方はまずご相談ください！
闇金に追加融資を希望して「口座担保なら10万円融資できますよ」などと言われていませんか？
銀行には借りられない、消費者金融も無理となると、闇金の融資なしには生きていけないという方もいらっしゃると思います。
ですが、ここで闇金に銀行口座を渡すとあなたが犯罪者になってしまうんです。口座譲渡の違法性とブラックリストの資金調達法は後ほどご紹介するので、ぜひご確認ください。
返済予定のお金を用意できない時に返済のジャンプを勧められることがあります。しかし、ジャンプ金すら払えないと銀行口座の受け渡しを提案されることも。
まず、返済できないからと闇金にジャンプ金を渡す必要はありませんし、口座だって渡さなくもいいんです。
ヤミ金からの貸付けは無効ですので、元金についても返済する必要はありません。
引用元：法テラス
ご存じでしたか？違法に金貸しを行なっている闇金の借金は元金すら返済の義務がないんです。取り立てが続くと正常な判断ができないくらい精神的に追い詰められると思いますが、返済の必要はありませんよ！（大事なことなので二度言います。）
始めにお伝えしたいのが、闇金に通帳やキャッシュカード（銀行口座）渡してもいいことはないってことです。
口座を渡すか迷っている方は今の状況をよくしたくて口座の受け渡しに悩まれていると思います。しかし、口座を渡すと今より酷い状態に。
そんな方は口座を渡さないことです。口座譲渡の先には、今よりもっと厳しい生活が待っています。
闇金に銀行口座を譲渡すると口座が凍結されます。
(2) 口座凍結依頼の実施
犯行に利用された口座の利用を速やかに停止し、被害財産を保全するとともに、同一の口座が再度犯罪に利用されることを防止するため、振り込め詐欺の被害を認知した警察署では、当該被害に係る口座を管理する金融機関に対して、口座凍結依頼を実施している。
これは警察庁が公表している口座凍結に関する取り組みです。銀行口座を悪用した犯罪が横行しているため、銀行などの金融機関と協力して凍結を徹底しています。
今は使用していない古い口座であっても凍結の対象であり、その責任は口座を作ったあなたにもあるので、場合によっては警察から事情聴取されることになります。
返済が遅れたり追加融資を希望した時、なぜ闇金が口座の受け渡しを提案してくるか考えたことはありますか？それは自分たちの活動（犯罪）に使う銀行口座が欲しいからです。
(3) 「犯罪者のツールを奪う」ための対策
ア 金融機関と連携した被害拡大防止及び検挙対策○ 令和６年８月、金融庁と連携し、一般社団法人全国銀行協会等に対して、法人口座を含む預貯金口座の不正利用等防止に向けた対策の一層の強化として警察への情報提供・連携の強化等を要請。
これを踏まえて、特殊詐欺等の被疑者検挙に向けた捜査、被害拡大防止の措置を迅速に講じるための対策として、金融機関が預貯金口座の取引モニタリングにより詐欺のおそれが高い取引を検知した場合の都道府県警察への迅速な情報提供を依頼するなどの取組を一層推進。
犯罪ツールとなる銀行口座は警察も目を光らせており、怪しい動きがあればすぐに対策できるよう全国的に周知されています。
警察がここまで力を入れているのは、それだけ犯罪に銀行口座が使われているからだと考えられますよね。
ここまで力を入れている銀行口座の悪用です。バレずに過ごすのはほぼ不可能なので、あなたが渡した口座を犯罪に使われたらすぐにバレると思ってください。
一見脅しのように聞こえるかもしれませんが、これはあなたに後悔してほしくないからお伝えしている事実です。「自分は大丈夫」そんな軽い気持ちで口座を渡した人が犯罪に巻き込まれているんです。
闇金に口座を渡しても楽になれないことはお話ししてきましたが、そもそも口座譲渡は違法ということはご存じですか？
口座の売買・譲渡し（譲受け）は犯罪です。
正当な理由なく、通帳・キャッシュカードや、インターネットバンキングのログインID・パスワードなどを譲り渡したり・譲り受ける行為は、有償・無償を問わず犯罪となります。引用元：大阪府警察
ここでいう正当な理由とは、たとえば親御さんが亡くなった場合などです。亡くなった方の口座をそのまま使うことはできないので、名義変更されて譲渡することで変更後（たとえばお子さんなど）の人が使えるようになります。
闇金業者との関係は言ってしまえば他人なので、口座を渡せるような正当な理由はありません。そのため、口座を渡すこと自体違法になるということですね。
銀行口座を闇金に渡すと口座凍結される可能性がありますが、凍結されるのは渡した口座だけではありません。
ここで驚かれる方も多いのですが、闇金に渡したものとは無関係な銀行口座も凍結される恐れがあるんです。
知らずに渡してしまい、生活の幅が狭くならないよう事前にご確認ください！
いくつか口座をお持ちの方は、古い口座を闇金に渡そうと考えていらっしゃると思います。しかし、凍結される口座は闇金に譲渡したものだけではないので普段使っている銀行口座も使えなくなる可能性があるんです。
譲渡・貸与された口座は、振り込め詐欺などその他の犯罪に利用される可能性があります。
安易な気持ちが、犯罪を助長させ、自分自身が大きな犯罪に加担することになりかねません。また、これらの口座が犯罪に利用された場合、譲渡していない他の口座も全て凍結されたり、今後新たな口座開設ができなくなるおそれがあります。
引用元：大阪府警察
しかも口座開設も無理となると、"ダメなら作ろう"も通らないってことなんですよ。近年ではどの職業も振り込みでお給料をもらうことが増え、昭和のようにドカンと現金を手渡ししてくる企業は減りました。
となると、今後仕事をする時に困りますよね。
後は生活保護なんかも基本は口座振り込みです。働いていないから大丈夫と思っていた方もいるかもしれませんが、口座がないと生活に支障をきたす人がほとんどなんです。
口座凍結されると窓口・ATMともにお金を引き出すことができません。反対に入金もできませんが、恐らく最初に困るのは引き出しかと思います。
闇金に渡した口座が犯罪に使われると凍結解消にはかなりの時間を要するので、給料日にもお金を下せませんし、クレジットカードの引き落としもエラーに。
手元に大金がある方なら別ですが、口座が使えなくなるというのは生活をグッと制限されるはずですよ。
どこかにお勤めの方でしたら、基本はお給料が指定口座に振り込まれていると思います。しかし、振込先口座が凍結されるとお給料の振込先がなくなり、会社に闇金の利用がバレるかもしれません。
始めは茶を濁してなんとかなるかもしれませんが、いつまでも振込先の変更がされずにいれば経理の人も不信に思いますよね。
また、あなたが不審な動きをしていることは上司や社長にも伝わるはずです。そうなると闇金を隠し続けるのも難しくなるため、間違っても闇金に銀行口座を渡さないようご注意ください。
闇金からの取り立ても終わらないし口座を渡すほかない。そんな方はぜひ闇金に強い弁護士や司法書士にご相談ください。悩んでいたことが嘘のように即日取り立てが止まるかもしれません。
すでに闇金に銀行口座を渡してしまった方も今すぐ行動すれば間に合います！口座が凍結される前に、警察から連絡がくる前にぜひ専門家にご相談ください。
後回しにすると本当に罪に問われるかもしれません。
早く安く解決したい方は、闇金の取り扱いがある司法書士にご相談ください。弁護士も闇金問題は解決できますが、実は司法書士の方が解決費を抑えられることがあります。
初めての相談は無料で受け付けている事務所も多いので、ぜひ無料相談をご活用ください。手元にお金がない状態でも闇金問題は解決できます。
また、ご注意いただきたいのは元金。司法書士が取り扱える闇金問題は元金140万円以下のトラブルです。元金とは利息や手数料を含まない、元の借入のことなので借入額を確認してくださいね。
闇金に元金140万円以上の高額借金がある方は闇金OKな弁護士にご相談ください。相談すれば最短即日取り立てがストップするかもしれません。
また、弁護士事務所の中には初回相談無料や分割・後払いに対応している事務所もあります。解決費を用意できない場合は支払い方法を選べる弁護士をお選びください。
基本的に警察は闇金問題を解決できないとされていますが、怪我や器物破損がある場合は別です。
怪我がある場合は怪我が治る前に、器物破損があった場合はその証拠とともに警察署を訪ねてください。
アコムやアイフルなどの消費者金融から借りられない。そんな方もいらっしゃると思います。いわゆるブラックリストというやつですね。
ブラックでも借りられる街金はご存じですか？
| 業者名 | 金利 | 借入限度額 | 申込できる地域 | 登録番号 |
| セントラル | 年4.8〜18.0% | 300万円 | 全国 | 四国財務局長（9）第00083号 |
| ダイレクトワン | 年4.9〜18.0% | 300万円 | 全国 | 東海財務局長（14）第00027号 |
| フタバ | 年14.959～19.945％ | 50万円 | 全国 | 東京都知事（4）第31502号 |
| フクホー | 年7.3〜20.0% | 200万円 | 全国 | 大阪府知事（6）第12736号 |
| いつも | 年4.8%～18.0% | 500万円 | 全国 | 大阪府知事（6）第12736号 |
| ベルーナノーティス | 年4.8%～18.0% | 300万円 | 全国 | 埼玉県知事（4）第03865号 |
| AZ | 年7.0〜18.0% | 200万円 | 全国 | 埼玉県知事（4）第03865号 |
| エイワ | 年17.9507〜19.9436% | 50万円 | 全国 | 関東財務局長（14）第00154号 |
| アロー | 年15.00%～19.94% | 200万円 | 全国 | 愛知県知事（5）第04195号 |
これはブラックでも利用できる中小消費者金融、街金です。この中に申し込んだことがない企業があった方はまずお申込みください。
闇金との関係を終わらせてもなんとか資金繰りできるかもしれませんよ。
闇金に銀行口座を渡すと犯罪に使用される可能性があるとお話ししてきましたが、犯罪とは資金洗浄も含みます。
資金洗浄の対象は、犯罪で儲けたお金です。出所をわからなくし、何食わぬ顔で一般社会にお金を流すために行われる資金洗浄には犠牲になる口座が必要なんですね。
ここでは実際に起きた資金洗浄のニュースや闇金との関係性をお話しします。ここまで記事をお読みいただいてもまだ迷っている方は最後までお付き合いください。
口座譲渡のその先には後悔しか残らないはずです。
詐欺被害金などマネーロンダリングか6人逮捕 口座に50億円以上
SNS型投資詐欺の被害金などを別の口座に移して隠したとして、マネーロンダリングの実行役とみられる容疑者6人が逮捕されました。警視庁は、詐欺グループから50億円以上の犯罪収益を受け取りロンダリングしていた疑いがあるとみて捜査を進めています。引用元：NHK（2025年6月19日）
2025年6月には資金洗浄（マネーロンダリング）を行なったとして6人の容疑者が逮捕されています。その被害額は50憶円以上。結構な金額ですね。
逮捕された人物はSNSで資金洗浄の依頼を受け、犯行に及んだのだとか。SNSでのやり取りは手軽で、大金が手に入るとなるとどんな仕事でも引き受けたくなるかもしれません。
しかし、このように逮捕される未来が待っていることを忘れてはいけません。警察は口座の動きや詐欺被害の調査に力を入れています。
こういった犯罪行為がバレないのは時間の問題なんですよ。
18年中における暴力団構成員等が関与したマネー・ローンダリング事犯を前提犯罪別にみると、主要なものとしては、売春防止法違反が12件、ヤミ金融事犯が9件、賭博が8件、詐欺が7件、わいせつ物頒布等事犯が6件となっているものの、その他にも強盗、著作権法違反、出入国管理及び難民認定法(以下「入管法」という。)違反、競馬法違反、薬事法違反等と多様であり、暴力団が様々な犯罪から資金を獲得し、その資金についてマネー・ローンダリング行為を行っている実態がうかがわれる。
引用元：警察庁
これは平成18年に発覚した事案を元に公表された警察の見解です。
資金洗浄（マネーロンダリング）と闇金の関係は平成18年から認められていたんですね。このような行為は令和の今も続いているはずです。
何気なく譲渡した銀行口座で犯罪の手助けをすることになるかもしれない、そのことをぜひ頭に入れておいてください。
あなたが闇金に渡した銀行口座が資金洗浄に使用されると、まずは口座が凍結されてあなたは今後も口座を作れなくなります。
その後警察から事情聴取され、最悪の場合あなた自身が罪に問われることも。口座を渡すこと自体犯罪なので、罰金などが発生する可能性も考えられますね。
口座を渡しても警察にバレなければ大丈夫と思っている方もいらっしゃると思います。そんな方には悲報かもしれませんが、口座の不正利用がバレるのは時間の問題だと思ってください。
闇金があなたに口座譲渡を提案しているのは譲り受けた口座を犯罪に使うためなんですから。
銀行口座の凍結は不正利用の疑いがある時点で手続きされます。犯罪行為があったと確定していなくても凍結の対象になるんですね。
しかも、一度凍結した口座を解除するには警察・銀行・弁護士とのやり取りが必要です。揃える書類も多く、各所手続きにも時間がかかるのでかなりの負担になりますよ。
匿名・流動型犯罪グループは、獲得した犯罪収益について巧妙にマネー・ローンダリングを行っている。
その手口は、コインロッカーを使用した現金の受け渡し、架空・他人名義の口座を使用した送金、他人の身分証明書等を使用した盗品等の売却、暗号資産・電子マネー等の使用、犯罪グループが関与する会社での取引に仮装した出入金、外国口座の経由等、多岐にわたり、捜査機関等からの追及を回避しようとしている状況がうかがわれる。
闇金も関係するトクリュウの資金洗浄（マネーロンダリング）は警察も力を入れて捜査しています。
バレなけば大丈夫と思う方もいらっしゃるかもしれませんが、それは時間の問題で忘れたころに突然口座が使えなくなることも。
または急に警察から電話が来て警察署まで来るよう言われることもあるかもしれません。甘い考えで闇金に口座を譲渡するのはぜひお控えください。
返済遅延や追加融資を希望した時に要求される銀行口座は闇金に渡してはいけないことがわかりましたね。
赤の他人である闇金に口座を渡すこと自体犯罪ですし、譲渡した口座が資金洗浄などの犯罪に使われることも。古い口座でも、使っていないものでも同様です。
また、口座を譲渡すると関係ない銀行口座まで凍結されて給料や生活保護の振り込み先がなくなることも。さらに新しい口座の開設もできなくなるかもしれないので、闇金に通帳やキャッシュカードは渡さないでください。
目の前のトラブルを回避するために口座の受け渡しを検討された方もいらっしゃると思いますが、渡した後はさらに酷い日々が待っているんですね。
すでに闇金に口座を渡してしまった方は、口座凍結や警察から連絡が来る前に解決してしまいましょう。闇金に強い弁護士や司法書士に相談すれば最短即日取り立てがなくなり、あなたが譲渡した口座が犯罪に使われることもないかもしれません。
各ページに様々な有用情報が記載されています、ご活用ください。