闇金から口座を渡すように言われた、渡すのは絶対ダメ！

闇金に口座を渡してしまうと確実に口座は凍結される事になってしまい、一度口座の凍結がされてしまえばどんなに腕の良い弁護士や司法書士でも解凍することはほぼ不可能です。今回の記事では凍結をされる前に闇金に口座を渡してしまったら何をすべきかアドバイスします。

日本闇金解決センター 金城

結論：口座凍結の前に対処が重要

口座を闇金に譲渡・転売してしまった場合、遅かれ早かれ確実に凍結されます。

また過去に闇金とやり取りをしていた方や、通帳・キャッシュカード・身分証明証を紛失されている方も同様の危険があります。

口座凍結の危険は口座凍結される前に対処しておく必要があります。

口座は凍結前が大事

口座は一度凍結されるとどんなに腕の良い弁護士や司法書士を頼ったとしても解除が難しく、殆ど不可能といっても過言ではありません。

そのため口座は凍結される前に対処をしてください。

闇金に渡した口座を即・解約

闇金に渡した口座はすぐに解約し、使用できない状態にすることで凍結を防ぐことが可能です。

もしもその銀行口座が必要な場合は一度解約をした後で再び新規開設することで、口座番号を変更する事ができます。(※詳しくは各銀行へお問い合せください)

心配な場合は闇金に強い法律家に相談

もしも口座を解約したことによって闇金からの報復や嫌がらせなどに悩んでいる・報復や嫌がらせをされそうで怖いという場合は闇金に強い弁護士や司法書士にご相談ください。

日本闇金解決センターでは闇金に強い弁護士・司法書士を多数ご紹介・無料相談などを受け付けています。TOPページから気になる事務所を選び相談ボタンを押すだけで誰でも簡単にご利用できますので、お困りの際はぜひご活用ください。

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こんな方も要注意！譲渡・転売してないのに凍結！

口座の譲渡や転売をされた方は、遅かれ早かれ口座が凍結される時がやってきます。

譲渡や転売をしていないのになぜ？と思われるでしょうが、以下のような理由があります。

譲渡・転売してないのに凍結される方の特徴

・過去に数回闇金とやり取りをした(闇金から口座に振り込まれた)

・身分証明証をなくしたまま、手続きをしていない

・キャッシュカードや通帳を無くした

闇金の借入の仕組み

自身の銀行口座を通して闇金から借入をした場合(闇金業者から振り込んでもらった場合)、実は振り込まれたお金は闇金業者が振り込んだのでは無く、そのお金は別の第三者の返済金であることがほとんどです。

そのため警察などが介入した際にその構図を見ると、第三者の返済金(闇金の被害に遭っているお金)を受け取っている・違法な利益を得ているとみなされ凍結されることがあります。

勝手に銀行口座を使用・開設されている？

身分証明証をなくしたまま手続きをしていない場合は、勝手に身分証明証を使用され口座を開設されている可能性があります。

またキャシュカードや通帳を無くしたままそのままにしている場合、勝手に口座を使用されたり、改印などされて使用できる状態にされている可能性があります。

いずれにせよ口座の不正利用(闇金営業による違法な収益)に自身の名前を使用されている事はまちがいありません。これらに当てはまる方は口座が凍結される前に以下の対処法をおこなってください。

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凍結される前にすべきこと

闇金に口座を譲渡した・転売したという場合には、口座が凍結・強制解約をされる前に対処を取らなければなりません。

詳しくは後述しますが、口座が凍結されると一切の入出金ができなくなる他、他銀行の口座まで凍結され新規開設をすることが難しくなってしまいます。

追跡番号で手に渡る前に

闇金に郵送で口座を送った場合、今すぐに追跡番号を確認・運送会社に連絡し郵送を中止させてください。

もしも相手に郵送されていない段階で止めることが出来れば悪用されることを防ぐことができます。

凍結される前に解約

闇金の手に既に自身の口座が渡ってしまっている場合は悪用される前に銀行に連絡し、今すぐに解約をしてください。

もしその銀行・その支店の口座がどうしても必要な場合は解約後・新規開設をすることで違う口座番号で作成することが可能です。(※各銀行にお問い合わせください)

心配なら闇金に強い法律家に相談

口座を闇金に渡してしまった場合、弁護士や司法書士が出来る事は実は殆どありません。

ですが闇金に口座を解約したことによって闇金からの報復を受けることに怯えている場合は、闇金に強い弁護士や司法書士に相談・依頼することを強く勧めます。

もしも闇金に口座を渡してしまった場合、何としてでも凍結は絶対に避けるべきです。また口座の譲渡・転売は法律で禁じられており、銀行に対しての詐欺罪に問われる可能性もあります。

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使用していない口座だから良いや、と思われる方も中にはいらっしゃるかも知れませんが、結果的に全ての銀行口座が使用できなくなると社会的信用も損なわれてしまい、就職や就業に影響を与えてしまうことになります。絶対に凍結は避けるようにしてください。

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口座が凍結されるデメリット

闇金に口座を渡すと遅かれ早かれほぼ確実に口座は凍結されます。ですが何故「凍結」される前に対処する事が重要なのでしょうか。

一切の入出金が出来なくなる

口座の凍結とは「口座の使用停止」を意味し、即ち口座が凍結されるということは一切の入出金ができなくなるということでもあります。

闇金に口座を譲渡・転売し口座が凍結されると、殆どの場合凍結解除(解凍)されることは無いため口座に預金があった場合は諦めざるを得なくなります。

他の銀行口座も凍結・強制解約

銀行口座の凍結・強制解約は銀行で言う「ブラックリスト」になりますが銀行は銀行同士で信用情報を交換している事が多く、他銀行の口座も同様に凍結・強制解約される可能性があります。

新規開設も不可能

一度口座の凍結・強制解約をされると銀行間での信用情報から、口座を作成していない銀行にまで新規開設を断られてしまう可能性は十分にあり得ます。

口座を凍結された方の中には自身が持つ全ての口座を凍結され、新規開設も出来ない状況にあるという方も少なくありません。

日本では殆ど給与は振込式で、現金支給型の日雇いバイトでも無い限り現金手渡しをされる会社・企業は少ないでしょう。そんな中で口座の使用が出来ない、口座の新規開設が出来ないという状況は通常ではまず有り得ないため「何かしら問題を抱えている可能性がある」という風に見られてしまう可能性は否定できるものではありません。

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一度口座が凍結・強制解約されてしまうと再度新規開設するまでに5年~10年ほどかかる事もあり、弁護士や司法書士に頼ったとしても確実に凍結出来るものではありません。口座の凍結は生活へのダメージが非常に大きい事柄ですので、何としてでも避けたいところです。

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どうして自分の口座が凍結される？

口座の凍結は闇金への譲渡・転売が原因でされることですが、「どうしてそこまで厳しくされるのか」と疑問に思う方も決して少なくは無いでしょう。

犯罪に利用された

闇金や詐欺などの特殊犯罪グループに口座を譲渡・転売するとその口座が犯罪などに利用されたと見なされ、銀行や警察が凍結の判断を下します。

闇金や詐欺などに口座が使用されると急激に短期間で多額の入出金が繰り返されるようになり、今までに見たことのなかった動きを見せます。銀行側では口座が犯罪などに不正利用される事がないか常に監視を行っているため、このような動きを感知して凍結に至るケースもあります。

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犯罪抑止・捜査のため

渡してしまった口座だけではなくその他の銀行口座まで凍結されるのに対し「どうしてそこまで」と感じる方も多くいらっしゃるでしょうが、詐欺や闇金などで得た収益を他の口座に移し替えている・資金洗浄のために分散させていると考えた場合、どこからどこまでが犯罪によって得た収益なのかを判断することはできません。

口座を持つことの出来ない闇金に対し自身の口座を譲渡・転売してしまった時点で自身も闇金グループの一員としてみなされるため、犯罪の抑止・捜査のために口座が凍結されることもあるようです。

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犯罪組織の新規口座開設を阻止

闇金のような犯罪組織が新規口座を開設すると新たな被害者を生み出す事になりかねず、また闇金の一員で無くとも口座を闇金に再び譲渡してしまえば何の抑止力にもなりません。

口座の譲渡・転売で逮捕される？

口座の譲渡・転売をすると、最悪の場合逮捕されてしまう可能性もあります。

銀行口座の譲渡・転売は罪に問われる

銀行口座を譲渡・転売すると以下の罪に問われます。

・犯罪収益移転防止法違反

・(銀行に対する)詐欺罪

・その他、闇金の共犯として余罪がつく可能性

違反した場合はどんな刑罰が下る？

上記の罪に問われ逮捕・起訴されると以下のような刑罰が下されます。

・犯罪収益移転防止法違反
1年以下の懲役、もしくは100万円以下の罰金

・(銀行に対する)詐欺罪
10年以下の懲役
詐欺罪は罰金刑が無いためすぐに実刑判決を下され、初犯でも執行猶予がつかないため闇金を営業するよりも重い罰が下されます。

・闇金対策法(貸金業法違反)
闇金に加担したとして貸金業法違反と認められた場合は
5年以下の懲役、もしくは1千万円以下の罰金、もしくは併科

もしも逮捕されたらどうすべき？

もしも犯罪の加担をしたとして逮捕をされたり、詐欺罪によって逮捕された場合はすぐに弁護士を呼んで対処をしてください。

まとめ

今回の記事を簡単におさらいして、口座を譲渡・転売してしまったという場合の対処にお役立てください。

口座は凍結前が大事

口座は一度凍結されるとどんなに腕の良い弁護士や司法書士を頼ったとしても解除が難しく、殆ど不可能といっても過言ではありません。

そのため口座は凍結される前に対処をしてください。

闇金に渡した口座を即・解約

闇金に渡した口座はすぐに解約し、使用できない状態にすることで凍結を防ぐことが可能です。

もしもその銀行口座が必要な場合は一度解約をした後で再び新規開設することで、口座番号を変更する事ができます。(※詳しくは各銀行へお問い合せください)

心配な場合は闇金に強い法律家に相談

もしも口座を解約したことによって闇金からの報復や嫌がらせなどに悩んでいる・報復や嫌がらせをされそうで怖いという場合は闇金に強い弁護士や司法書士にご相談ください。

日本闇金解決センターでは闇金に強い弁護士・司法書士を多数ご紹介・無料相談などを受け付けています。TOPページから気になる事務所を選び相談ボタンを押すだけで誰でも簡単にご利用できますので、お困りの際はぜひご活用ください。

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嫌がらせや報復に悩んでいる方も決して少なくは無いでしょうが、口座が一度凍結されると今後の生活に直結する大きなダメージを受けかねません。勇気を出して凍結される前に対処をしてください。

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